• Il Credit Suisse “ha gravemente violato i suoi obblighi di vigilanza” nel contesto del suo rapporto d’affari con il finanziere Lex Greensill e le sue società, ha scoperto martedì il regolatore svizzero FINMA.
• L’esposizione dell’istituto di credito svizzero a Greensill Capital ha portato a massicci rimborsi agli investitori dopo il fallimento della società di finanziamento della catena di approvvigionamento all’inizio del 2021.

Credito Suisse “ha gravemente violato i suoi obblighi di vigilanza” nel contesto del suo rapporto d’affari con il finanziere Lex Greensill e le sue società, ha concluso martedì il regolatore svizzero FINMA.

L’esposizione del mutuante svizzero nei confronti della Greensill Capital con sede a Londra ha portato a massicci rimborsi agli investitori dopo il fallimento della società di finanziamento della catena di approvvigionamento all’inizio del 2021.

“Nei suoi procedimenti, la FINMA ha concluso che il Credit Suisse Group ha gravemente violato il suo dovere di vigilanza di identificare, limitare e monitorare adeguatamente i rischi nel contesto del rapporto d’affari con Lex Greensill per un periodo di anni”, ha affermato l’autorità di regolamentazione, aggiungendo di aver anche riscontrato “gravi carenze degli assetti organizzativi della banca” nel periodo in esame.

“Inoltre, non ha adempiuto a sufficienza i propri obblighi di vigilanza in qualità di gestore patrimoniale. La FINMA conclude quindi che vi è stata una grave violazione del diritto svizzero in materia di vigilanza”.

Martedì, il CEO di Credit Suisse Ulrich Körner ha accolto con favore la conclusione dell’indagine della FINMA.

“Questo segna un passo importante verso la risoluzione definitiva della questione SCFF. La revisione della FINMA ha rafforzato molti dei risultati della revisione indipendente avviata dal Consiglio e sottolinea l’importanza delle azioni che abbiamo intrapreso negli ultimi anni per rafforzare la nostra cultura del rischio e della conformità Continuiamo inoltre a concentrarci sulla massimizzazione della ripresa per gli investitori di fondi”, ha affermato.

Nel marzo 2021, Credit Suisse ha chiuso con breve preavviso quattro fondi di supply chain finance relativi alle società Greensill. I fondi sono stati distribuiti a investitori qualificati con documentazione del cliente che indicava un basso rischio e l’esposizione del cliente era di circa $ 10 miliardi al momento della chiusura.

La saga di Greensill è stata una delle ragioni principali dietro la massiccia revisione delle sue operazioni di gestione del rischio e conformità da parte del Credit Suisse, insieme al crollo di Archegos Capital.

Il Credit Suisse ha sottolineato che, da marzo 2021, ha subito modifiche ai vertici dirigenziali, implementato misure disciplinari e un nuovo modello di responsabilità globale, ha aumentato la supervisione della governance e rafforzato i controlli trasferendo la supervisione del rischio in una funzione di gestione del rischio divisionale dedicata.

La FINMA ha annunciato martedì di aver ordinato misure correttive e di aver aperto quattro procedimenti esecutivi contro ex dirigenti del Credit Suisse.

“In futuro, la banca dovrà rivedere periodicamente a livello di consiglio di amministrazione le relazioni d’affari più importanti (circa 500) in particolare per i rischi di controparte”, ha affermato il regolatore.

“Inoltre, la banca è tenuta a registrare le responsabilità dei suoi circa 600 dipendenti di rango più alto in un documento di responsabilità”.

Il Credit Suisse ha osservato che tutti i requisiti individuati dall’autorità di regolamentazione “vengono affrontati attraverso le misure organizzative già in corso”.

“La FINMA non ha ordinato alcuna confisca degli utili in relazione al procedimento e l’attuazione delle misure aggiuntive non dovrebbe comportare costi significativi per il Credit Suisse”, ha aggiunto la banca.

Le azioni Credit Suisse sono scese dell’1,8% durante i primi scambi in Europa.