• Il servizio, chiamato LifeSync, consente agli utenti di creare e monitorare i progressi sugli obiettivi finanziari, importare contenuti legati ai loro piani e contattare i propri consulenti.
• I clienti preferiscono sempre più i canali digitali per attingere ai servizi finanziari e questo strumento dovrebbe consentire alla banca di aumentare la soddisfazione e la fidelizzazione.
• Il patrimonio dei clienti di Wells Fargo nella gestione patrimoniale non è cresciuto dalla fine del 2019, quando si attestava a 1,9 trilioni di dollari.

Well Fargo sta svelando una nuova piattaforma per aumentare il coinvolgimento digitale con i suoi 2,6 milioni di clienti di gestione patrimoniale, ha appreso CNBC.

Il servizio, chiamato LifeSync, consente agli utenti di creare e monitorare i progressi sugli obiettivi finanziari, ingerire contenuti legati ai loro piani e contattare i propri consulenti, secondo Michael Liesch, responsabile consulenza e pianificazione presso la divisione patrimoniale della banca. Verrà consegnato tramite un aggiornamento dell’app mobile alla fine di marzo, ha affermato.

“Queste sono le cose che miglioreranno davvero l’esperienza del consulente cliente e oggi non sono disponibili sull’app mobile”, ha affermato Liersch. “Questo è davvero un grande miglioramento della piattaforma per clienti e consulenti per collaborare intorno ai loro obiettivi e collegare ciò che i clienti vogliono realizzare con ciò che stanno facendo i nostri consulenti”.

Le banche si stanno impegnando per fornire ai propri clienti esperienze personalizzate tramite canali digitali e questo strumento dovrebbe consentire a Wells Fargo di aumentare la soddisfazione e la fidelizzazione. Il CEO Charlie Scharf ha evidenziato la gestione patrimoniale come una fonte di crescita per l’azienda, insieme alle carte di credito e all’investment banking, tra i suoi sforzi per rivedere la banca e placare le autorità di regolamentazione.

Wells Fargo è uno dei principali attori nella gestione patrimoniale americana, con 1,9 trilioni di dollari nel patrimonio della clientela e 12.027 promotori finanziari a dicembre.

Ma il patrimonio dei suoi clienti non è cresciuto dalla fine del 2019, quando si attestavano anch’essi a 1,9 trilioni di dollari. Sotto gli sforzi di semplificazione di Scharf, Wells Fargo venduto la sua attività di asset management e caduto clienti patrimoniali internazionali nel 2021.

La traiettoria della figura dell’asset “è principalmente un riflesso della volatilità osservata negli ultimi anni”, secondo un portavoce della banca.

Durante quel periodo, i suoi concorrenti, a volte indicati come wirehouses, sono cresciuti a passi da gigante, grazie ad acquisizioni, crescita organica e nuove tecnologie. Morgan Stanley ha visto aumentare le risorse dei clienti da $ 2,7 trilioni a $4,2 trilioni. Banca d’America ha visto i saldi nella sua divisione ricchezza salire da circa $ 3 trilioni A 3,4 trilioni di dollari.

Con la sua nuova offerta, Wells Fargo spera di invertire la tendenza. La banca potrebbe eventualmente scegliere di offrire uno strumento di pianificazione finanziaria alla sua popolazione bancaria più ampia, ha affermato Liersch. Ciò farebbe seguito alla mossa che Bank of America ha fatto nel 2019, quando ha presentato uno strumento di pianificazione digitale chiamato Life Plan.

“Volevamo innanzitutto risolvere quell’esperienza più complessa e quindi sviluppare la capacità diretta dal cliente che è assolutamente nel nostro set di considerazioni”, ha affermato Liersch.